ウェルスナビサービス開始時（2016年1月19日）から原資100万円、毎月3万円積み立てたリスク許容度別の運用実績になります。 公式サイトの結果から、 リスク許容度5が一番高いパフォーマンス ということがわかりますね！ 本記事では、ウェルスナビの手数料を解説しています。結論から言うと、手数料1%は安いと判断できます。 2020.11.13 Hedge Guide おすすめセミナー（参加費無料） 【10名限定】10月13日（土）11:00～場所：株式会社ジーイークリエーション セミナールーム（外苑前駅1a番出口すぐ）税理士中出良氏を招いての不動産投資セミナー! 『相続対策、家族信託×家賃収入』徹底解説！《特別出演》医療従事者であるマンションオーナー！ アットホームな雰囲気の中での【少人数セミナー】です。今回は、税理士を招いての「不動産…, アクサIM、「責任投資にコミットしている欧州資産運用会社ランキング」で2年連続1位に, ロボアドバイザー「FOLIO ROBO PRO」サイト大幅リニューアル。現金プレゼントキャンペーンも, 退職金制度にもESG基準。ナティクシスIM「2020年リタイアメント・インデックス調査」, THEO+docomoの割引条件を満たさず、50万円以上の運用を行う場合、ウェルスナビが有利. この記事では、とくに人気のロボアドバイザー「ウェルスナビ」「楽ラップ」「theo」「on compass(マネラップ)」の運用実績を、公式サイトと当サイトの運用実績を使って以下3つに分類し、成績を比較しました。 通常キャンペーンにプラスして、当サイトから新規登録+下記キャンペーンの条件を満たすと、1,500円プレゼント中です！, 当サイト経由でないと限定キャンペーンの対象になりませんので、ウェルスナビの運用を検討している方は、今がチャンスですよ。, ぼくが実際に運用した結果と他の方のブログを見ると、時期や運用期間によってウェルスナビの実績がよかったり、テオの実績がよかったりしますね…。, 断然ウェルスナビを選ぶべきなんですがその理由の前に、２つのサービスをザックリ紹介します！, CEO自らが実際に運用していて実績も公開しているのは、非常に好印象で安心感もありますね。, ロボアドバイザーの運用が初めてで、試しにまずは少額から始めてみたい！という方にテオはぴったりです。, 運用アルゴリズムに違いはあれど、投資方針はウェルスナビでもテオでもほぼ違いはありません。, 配当やリバランスなどによって生じる税負担が一定額を超えた場合に、お客様のポートフォリオ組入銘柄の中に含み損がある銘柄があれば、その銘柄を一旦売却しすぐに買い戻すことによって損を実現し、益と相殺することでその年の税負担を軽減します。, こうすることで、損失と利益を相殺して税負担を少なくする（節税）仕組みとなっていて、節税できた分は再投資しているので資金効率が格段にアップします。, 最終的に手元に残るお金をより多くしてくれる仕組みがウェルスナビには備わっているんですね。, ウェルスナビのデメリットとして手数料1%がよくあげられますが、このDeTAX機能があることを考えると相当に安いと思います。, テオにはDeTAX機能はついていませんので、この機能によって断然ウェルスナビがおすすめな理由です。, ですが、1万円から始められるものの、テオの投資方針に沿った運用は1万円からでは行われません。, 組入銘柄数が多いのに端株を導入していないため、少額だとかなり歪んだポートフォリオになってしまう可能性があります。, テオの特徴として30〜40のETFで運用をしていきます。ひとつの銘柄に対して2,000円くらいから投資していくので、すべての銘柄には1万円では運用することができないのです。, 結果として10万円程度ないと運用方針に沿ったポートフォリオが構築でないということになります。, 本日のウェルスナビとテオの結果。 先週から右肩下がりでとうとうウェルスナビがマイナスに… テオはまだギリギリプラスに#WealthNavi#Theo pic.twitter.com/ERNSwQ1nmu, ウェルスナビとかテオとかのロボット投資って、手数料がアクティブファンド並に高いバランスファンドってイメージなんだけど違う？これなら自分で海外ETFとか投信買えばいいんじゃないのかな…, >>WealthNavi（ウェルスナビ）手数料1%は高い？徹底解説します【分配金で相殺できる】, 2018年10月に世界株式が暴落。株式や株式ETFなどに投資していた方は大きな痛手となったんじゃないでしょうか。, 特にロボアドバイザーはそれらに投資しているので、大打撃を受けた方も多かったと思います。, そこで今回は、ぼくが運用しているロボアドバイザー「ウェルスナビ・テオ・楽ラップ」を比較し、暴落からどのロボアドバイザーが一番リバってる※のか検証してみました。, 今月のウェルスナビ（SBI）報告です。 ウェルスナビ（月10万積立）･･･2,228,684円（-71,316円：-3.10%） 数日前までいい感じと思っていたのですが、一昨日、昨日のNYダウ暴落で撃沈です･･･。#ウェルスナビ #ロボアド, _wexal_pst.en.js['f210']={url:'https://platform.twitter.com/widgets.js',c:210}, 米株暴落でロボアドバイザーが暴落中wwww まぁいいよ。長〜い目でみよう。ウェルスナビのほうが利益あったのにテオのほうが利益が上になってる。 リスク管理の違いかな？ pic.twitter.com/6fvj8eJ1WN, 楽天証券の楽ラップ、先日の株価暴落の影響か、元本割れ（10万円で開始しました）。前月比で見ると過去最大の下落ですね。10月の後半でどうなるか… #楽天証券 #楽ラップ #投資 pic.twitter.com/H5cCojuFuR, — Hiro＠投資&IT研究所 (@Hiro_ITlab) 2018年10月13日, 2018年10月の暴落では多くの方が含み損に転落…。ぼくもかなり久しぶりに含み損になりました。, それほどインパクトある下落ですな〜。 pic.twitter.com/GheIpjm0nI, 今年最大+10%以上にもなったウェルスナビがマイ転…。それくらいインパクトがある暴落でした。, 今回の暴落で多くのロボアドバイザーがマイナスになりましたが、その後株価は少しずつ回復しています。その回復過程で、, まず結論を言ってしまうと、10月の暴落から現在（11月5日）で一番強いリバをしているのはウェルスナビでした。, 結果はウェルスナビが一番リバってました。 とはいえ、運用プランなども違うので一概に比較できませんが、ご参考まで。, 各ロボアドバイザーが今回の暴落の底（と思われる場所）から現在までどれくらいリバったかをまとめました。, 見ていただくとわかるとおりウェルスナビのリバが一番強く、次いで楽ラップ、一番リバが弱いのがテオでした。, 気になって、自分も見てみた所、先週からの比較で、 ・ウェルスナビ：+3.78% ・テオ：+1.82% と、大体同様の結果に。 テオ頑張れ！ですね(;^_^A https://t.co/tM9NS40Rxm, — クマ先輩＠雰囲気投資家ブログ (@kumasenpai1) 2018年11月3日, ウェルスナビは業界トップのロボアドバイザーでして、この結果や独自の手数料割引制度、自動税金最適化など優秀なサービスです。, 楽ラップは安定していますね。下落ショック緩和機能（TVT機能）という暴落時に損失を最小限にしてくれるプランもあります。, ですが、個人の状況によっても変わってくるのでタイプ別に「こういった方はこっち」というような分け方をしてみます。, さらに、運営会社の破綻リスク（カウンターパーティリスク※）を減らすなら、ウェルスナビ・テオ両方を分散投資することでリスクは限定的になりますよ。, 金融取引において、取引の相手方、これをカウンターパーティと言うが、これが破綻するなどして契約が履行されずに損失を被るリスクのことを指します。, 初心者にもわかりやすく・カンタンに資産運用・投資・お金の知恵を読んでいただいた方のお役に立てればと思い毎日発信中。, ロボアドバイザーを始めようと思ってるんだけど、ウェルスナビとテオが良さそう。でもどっちがいいのかな〜。, ウェルスナビ(Wealthnavi)40ヶ月の運用実績は…？評判・メリット・デメリット完全ガイド！. 現在のウェルスナビのポートフォリオです。 米国大統領選が一応決着がつき、新型コロナウイルスのワクチンに希望が見えた事で世界的に株価全体が上がっています。 ©Copyright2020 金融・投資メディアHEDGE GUIDE.All Rights Reserved.
HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム, 長期的な資産運用を気軽にできるロボアドバイザーの利用者が増えています。中でも投資一任型の「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、預かり資産や運用者数で国内トップ（※）のロボアドバイザーであり、働く世代の方を中心に支持されています。, この記事では、ロボアドバイザーを検討している方のために、ウェルスナビの特徴や利回りや運用実績について詳しくご紹介していきます。ウェルスナビの平均年利を知りたい方、ロボアドバイザーに興味のある方は、参考にしてみてください。, ※ 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)（2019年3月末現在）」よりモーニングスター社調べ（2019年6月時点）, 【長期割（手数料が最大0.90%(年率)まで割引に）】 HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチームは、ロボアドバイザーに関する知識が豊富なメンバーが投資の基礎知識からロボアドバイザーのポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。／未来がもっと楽しみになる金融・投資メディア「HEDGE GUIDE」, 仮想通貨やブロックチェーンに関する国内外の法規制動向、取引所、大手金融機関、ICOなどに関する最新情報をお伝えしています。, Hedge Guide おすすめセミナー（参加費無料） 【20名限定】2月17日（土）11:00～ 場所：東京国際フォーラム（有楽町駅1分）テレビ東京「ガイアの夜明け」出演FPが教える！『物件の選び方と買い方』を徹底解説！ 《特別出演》金融機関に勤務するマンションオーナー！ 副収入を得ながら近い将来を安心させる、更には老後の不安を解消するための失敗しないマンション投資の始め方を、マンション投資の専…. !【500円からはじめる】, ロボアドバイザー(ウェルスナビ)をおすすめしない理由。こんな人は投資しないほうがいい【初心者必見】. ただ、WealthNavi（ウェルスナビ）はロボアドバイザー系で、預かり資産数、預かり金額No.1なので実績面で1歩抜きに出ています。 実績や信用を何よりも重視する方は、WealthNaviが合うかもしれません。 WealthNaviでもTHEO同様に、運用プランの無料診断が可能です。 ロボアドバイザーコラム HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム, 将来の資産形成手段として、ロボアドバイザーを検討する方や利用し始めている方が増えています。, この記事では大手が提供するロボアドバイザーサービスのウェルスナビとTHEO+ docomoのどちらを選べばよいかについて、「利回り」「コスト」「最低投資額」などさまざまな視点から徹底的に比較します。ロボアド選びの参考としてぜひご活用ください。, まずは、ウェルスナビとTHEO+docomoのサービス概要、それぞれの運営企業について簡単にご紹介します。, ウェルスナビは投資一任型のロボアドで、ウェルスナビ株式会社が提供しているサービスです。投資一任型とは、顧客の年収や資産額などの投資環境、投資を行う場合のリスク許容度を自動的に判定、個人に最適な運用プランを構築し、資産運用を行ってくれるものです。, （注）自己資本規制比率は企業経営の健全性を表す重要な財務指標で、金融商品取引業者は、この自己資本規制比率が120%を上回るよう努めることが義務付けられています。, THEO+docomoは、ウェルスナビと同じく投資一任型のロボアドで、株式会社「お金のデザイン」とNTTドコモの協業サービスとなっています。, ウェルスナビとTHEO+docomoは、運用プランの提案・構築からポートフォリオのリバランスまで任せられる投資一任型サービスである点は同じです。両者の違いを「投資戦略」「ポートフォリオ」「コスト」「利回り」などから細かく見ていきます。, 資産の運用方針について、ウェルスナビとTHEO+docomoは共通して次のものを掲げています。, これらの資産運用方針をまとめると、「個々の顧客に対応する長期国際分散投資」の方針になります。ウェルスナビでは世界50か国・11,000の銘柄から、THEOでは世界86の国・地域、11,000以上の銘柄から投資対象が選定されています。, ウェルスナビとTHEO+docomoともに、資産運用方針は長期国際分散投資であり、主な投資対象は海外ETFとなっています。, 投資対象の選定基準では、ウェルスナビ、THEO+docomoともに、「一定以上の資産規模・流動性がある」「運用コストが低い」ことを基準としていますが、ウェルスナビでは「金融庁に外国投資信託の届出がされている」こと、THEO+docomoでは「一定期間以上の継続安定性がある」ことを条件としているなど若干の違いがあります。, ETF選定の考え方では、ウェルスナビ、THEO+docomoともに、マーケットの平均的な動きに連動するインデックス運用、長期的な安定性、低運用コストを重視するなど、共通点は多くあります。, 実際に投資対象とする銘柄数をみると、ウェルスナビでは、海外ETFの中でも純資産総額が大きい7銘柄を選定し、それらの配分比率を変えて運用プランを作成しています。一方、THEO+docomoではETFから30銘柄を選定するなど、ウェルスナビと比べて多くの銘柄を投資対象にし、それらを組み合わせて運用プランを作成しています。, このように選定する銘柄数には違いがあるものの、両者のポートフォリオ構築の考え方や基本路線は似ています。, ウェルスナビとTHEO+docomoの基本となる手数料はほぼ同じです。基本手数料は、両者とも年率で預かり資産の1%（税別）としており、預かり資産が3,000万円を超える部分は、0.5％と安くなっています。基本となる手数料に加え、両者ともに割引サービスを設けています。, ウェルスナビでは、運用期間と運用金額に応じて手数料の割引が拡大する「長期割」のサービスがあります。運用金額50万円以上200万円未満で6ヶ月ごとに年率0.01％、運用金額200万円以上で6ヶ月ごとに年率0.02％を割り引いてくれるという内容です。最大で年率0.9％まで手数料が割り引かれます。, 一方、THEO+docomoでは、dカード GOLDを利用しているなど一定の条件を満たした場合に手数料が割引になる「カラーパレット」というサービスがあります。顧客のカラーによって基本手数料をさらに割り引いてくれるもので、毎月の積立と対象期間内に出金していないことを条件として、運用金額1万円以上で年率0.9％、50万円以上で年率0.8％、100万円以上で年率0.7％、1,000万円以上で年率0.65％まで手数料が割り引かれます。, このように基本的な手数料は両者同じですが、割引サービスを加えて総合的でみると次のような違いがあります。, ウェルスナビとTHEO+docomoでは過去の運用実績を公開しているため、そのデータから利回りを比較することができます。, ウェルスナビは、顧客のリスク許容度に応じて、ローリスクローリターン型の「リスク許容度1」からハイリスクハイリターン型の「リスク許容度5」まで、5段階の運用プランを用意しています。以下は、ウェルスナビのサービスが開始されたスタート時点（2016年1月19日）で100万円、その翌月から毎月3万円ずつ2020年9月末まで積立投資した場合の運用実績です。, 上記数値からウェルスナビの年率リターンを算出してみると、利回りは円建てで2.71～4.37％、ドル建てで4.06～5.76％（いずれも2020年9月末時点）となります。, 一方、THEO+docomoは、投資対象を世界の株式ETFとするハイリスクハイリターン型の「グロース」、投資対象を債券ETFとするローリスクローリターン型の「インカム」、投資対象をコモディティ・不動産・物価連動債とする資産防衛型の「インフレヘッジ」の運用プラン構成要素を設定しています。その3つの構成要素の配分比率を変えることで、顧客のリスク許容度に応じた228通りの運用プランを用意しています。, ※利回りは、「月初めに時価評価額が100万円以上である」「月中に入出金にともなう取引がない」「月中に譲渡税の支払い・還付、配当税の還付がない」「月中に資産運用方針（ポートフォリオ配分比率）の変更がない」の条件を満たす実際の口座のリターンの時価評価額加重平均。, 両者ともに過去の運用実績を公開していますが、それぞれ集計の方法やデータの元となるポートフォリオの組み方などが異なっています。例えば両者の集計期間は、開始時期が異なっており一致していません。また、ウェルスナビの利回りは、集計期間トータルの利回り数値であるのに対し、THEO+docomoは1年ごとの年率数値です。, また、データの元となるポートフォリオの組み方では、ウェルスナビは、特定のモデルケースについて運用した場合の実績で、THEOは一定の条件を満たす実際の顧客のポートフォリオについて、その運用実績を年率に換算した数値です。, 両者の利回りは集計期間や集計方法、ポートフォリオの組み方などが異なるため、単純な比較は難しいですが、双方ともに年率でプラスを維持し、運用成績の良いものは高い数値を示しています。, リスク許容度別に見ると、集計期間中は比較的良好な景気状況であったこともあり、双方ともにハイリスクハイリターン型のポートフォリオのほうが、ローリスクローリターン型よりも運用成績が良好です。, ウェルスナビの最低投資金額10万円に対して、THEO+docomoの最低投資金額は1万円と始めやすくなっています。, 従来は、ウェルスナビにのみ「DeTAX（デタックス）」という自動税金最適化機能がありました。DeTAXは、配当金を受け取る、または運用途中で最適化を行う場合に売却益が生じると課税対象となるため、ポートフォリオの中に含み損の未決済銘柄があれば同数量の決済を行い、その損金と売却益を相殺して税負担を繰り延べることができる機能です。, THEO+docomoにも自動税金最適化機能が備わっています。税金最適化の方法は、基本的にはウェルスナビと似ています。そのため節税機能の比較では、ほぼ互角と言えるでしょう。, ウェルスナビとTHEO+docomoの両者ともに、長期国際分散投資を運用の基本方針としており、投資対象銘柄の選定やポートフォリオの作成基準もよく似ています。具体的な投資銘柄数などでそれぞれの個性はあるものの、基本的にはリスクを分散するため広範囲な投資対象をターゲットにするという共通点を見ることができます。, そのため、両者を比較するには、他の評価項目であるコストや最低投資額を基準に選ぶと良いでしょう。, コスト面では、基本的な手数料はウェルスナビとTHEO+docomoの両者ともに同じですが、割引サービスの適用条件や内容に差があります。毎月の積立と対象期間内に出金しないというTHEOの割引条件は満たさないが、50万円以上の金額で運用ができるという方は、ウェルスナビの「長期割」特典を受けられるため、向いています。, 最低50万円以上のまとまった額で積み立てるよりも投資そのものに価値をおきたいという方は、ウェルスナビを検討してみると良いでしょう。, また、2020年11月13日以降に下記タイアップページ経由で新規に資産運用を開始するなどの条件を満たした方に対して、「1000円がプレゼント」されるキャンペーンが実施中です。（※キャンペーンの適用条件の詳細は、下記ページにてご確認下さい）, THEOの手数料割引サービスの適用を受けるには、dカード GOLDを利用していることや、毎月の積立を行っていること、および対象期間内に出金していないことなどが条件となります。毎月積立を行い、頻繁に出金しない方は割引サービスが適用されるため、向いています。, なお、THEO+docomoの割引条件を満たすと同時に、50万円以上の運用というウェルスナビの割引条件もクリアする場合でも、THEO+docomoのほうが割引率は大きくなります。, 最低投資金額で比較すると、THEO+docomoは1万円から始められるメリットもありますので、少額で始めたい方や、長期的に大きな額を運用したいという方には手数料の割引率が大きいTHEOのほうが適しているでしょう。, ウェルスナビとTHEOのサービス内容を詳細に比較しました。コスト面で始めやすいTHEOを選ぶか、ある程度まとまった資金で運用を始めるのに向いたウェルスナビを選ぶかは個人の状況次第です。, ロボアドバイザーをこれから始める方は、この記事を参考に、ご自身に合ったサービスを選んでみてください。, 10万円から投資できる！現在、1000円プレゼントキャンペーン実施中！手数料の長期割あり, 1万円から積立可能！運用額に応じてdポイントがもらえて手数料割引も最大で35%OFF, Tポイントで株やFXに投資できる！SBI証券とCCCの大手2社が組んで実現したポイント投資, ファンド資産運用ロボアドバイザーウェルスナビ海外投資海外ETF運用手数料積立投資THEO+docomo.
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